Приветствую вас, уважаемые читатели! В этой статье речь пойдёт о необходимости и способах проверки контрагентов. Надеюсь, что после прочтения данного материала вы почерпнёте для себя полезную информацию. Ведь мы рассмотрим такие вопросы как: зачем нужна проверка, какими методами её осуществить, какие сведения наиболее важны.

Если вы не знаете, как проверить контрагента, читайте внимательно и до конца.

Для чего проверять?

Когда вы занимаетесь предпринимательской деятельностью, волей-неволей вам приходится иметь дело с различными компаниями, которые являются вашими поставщиками, подрядчиками или клиентами. Само собой, неизбежны финансовые операции. А разве кто-то хочет оказаться в позиции «кинутого», узнав, что фирма, которой переведена предоплата, внезапно закрылась или обанкротилась? Я думаю, что нет.

Любой владелец бизнеса или ответственный управляющий хочет быть уверен в надёжности партнёра. Знать, что сотрудничает с благонадёжной организацией, чтобы обезопасить свою деятельность и минимизировать риски.

Халатное отношение или чрезмерное доверие незнакомым и малоизвестным организациям может привести к заключению договоров с фирмами-однодневками, а то и с несуществующей организацией. Результат: дополнительные проверки вашей фирмы, штрафы, пени и другие неприятности.

Хуже всего, если компания, с которой вы сотрудничаете, замешана в каких-то противозаконных делах.

Не каждый бизнесмен задумывается о том, чтобы проверять компанию перед заключением договора. Однако, как вы уже поняли, это делать НУЖНО, особенно когда работаете с крупными суммами.

Как осуществить проверку?

Когда вы начинаете работать с какой-либо фирмой, она предоставляет вам свои реквизиты: ИНН, ОГРН, юридический адрес, расчётный счёт, ФИО руководителя. Этой информации вполне достаточно для того, чтобы провести проверку.

Один из самых быстрых, доступных методов: официальный сайт Федеральной налоговой службы, где вы сможете произвести проверку в режиме онлайн. Для этого на главной странице выберите сервис «Риски бизнеса».

Далее выберите, кого вы проверяете (ИП/КФХ или юридическое лицо), введите в поле ОГРН или ИНН, символы с картинки и нажмите кнопку «Найти».

Система сформирует вам файл, в котором будет следующая информация о компании:

  • сведения о регистрации в налоговой, ПФР и ФСС;
  • размер уставного капитала, ФИО учредителей (для ООО);
  • все виды ОКВЭД.

Также на сайте ИФНС можно бесплатно получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Но для этого нужно зарегистрироваться.

О том, как быстро, за 1 день, получить электронную выписку из ЕГРИП, читайте в ЭТОЙ статье.

Второй способ — использовать программы и сервисы, осуществляющие проверку контрагентов. Это более профессиональный метод, с помощью которого вы получите расширенные сведения о партнёре:

  • наличие долгов,
  • сведения о банкротстве,
  • финансовое состояние,
  • арбитражные дела,
  • участие в торгах и госконтрактах,
  • выписки из различных баз,
  • и многое другое.

Практически все крупные организации имеют в своём арсенале ту или иную программу, с помощью которой они получают наиболее полную информацию о сотрудничающих с ними фирмах.

Этот метод является платным. Но сами подумайте: иногда лучше потратить немного денег, чем затем потерять крупную сумму из-за сделки с плохим партнёром. Вы, конечно, бесплатно можете скачать какую-то прогу, но должны понимать, что халява может содержать в себе устаревшую информацию или, что ещё хуже, вредоносный код.

Какую программу или сервис выбрать? Каждый выбирает на свой вкус. Если вы уже работаете с какой-либо бухгалтерской программой (1С, СБИС), то она может включать в себя функцию проверки контрагентов. Если нет, то рекомендую вам обратить внимание на Контур.Фокус. Почему?

Я давно пользуюсь одним из сервисов компании «Контур» и могу сказать, что работают эти ребята на совесть. Удобно, всегда актуально, быстро — вот моё мнение. Кого-то другого порекомендовать не могу, так как не ручаюсь.

В любом случае решать вам. Почитайте отзывы, сравните цены, ознакомьтесь с функционалом.

На какие сведения обратить внимание?

После того, как вы получили информацию о проверяемом ИП или юридическом лице, нужно грамотно подойти к её изучению. Что необходимо анализировать? Как оценить добросовестность организации?

  • Дата регистрации. Если сотрудники фирмы утверждают, что работают уже 3 года, а на самом деле зарегистрированы 2 месяца назад, это должно насторожить.
  • Юридический адрес. В сведениях об организации указан какой-то сомнительный адрес (допустим, заграничный или несуществующий реально)? С чего бы это?
  • ОКВЭДы. Посмотрите, прописан ли тот вид деятельности, по которому компания с вами работает.
  • Арбитражные дела. Если фирма привлекалась по какому-то делу, это является сигналом. Изучите её получше.
  • Долги. С контрагента уже начали взыскивать долги в судебном порядке? Сами понимаете — иметь с ним дело не стоит.

Давайте подведём итоги. Вне всяких сомнений, проверять юридических лиц и ИП необходимо, если планируете долго с ними сотрудничать и переводить им солидные суммы. Лучше подстраховаться, чем потом жалеть о потерянном времени, нервах и деньгах. Верить на слово ненадёжной компании уж точно не надо. Составляйте о ней объективное мнение по имеющимся у вас сведениям.

Все дополнительные вопросы задавайте в комментариях!

С уважением, Сергей Чесноков